インカムゲインとは

『インカムゲイン』とは

『インカムゲイン』とは、株式や債券などの資産を保有中に得られる収益のことを指します。投資家の資産運用における必要不可欠な最強のリターンの一つだと思って下さい。

投資先のある資産を保有(運用)することで、安定的かつ継続的に受け取ることのできる現金収入(利益)の事を『インカムゲイン』と言います。

『インカムゲイン』の種類を例えると、投資信託ETFでの配当、株式では配当金、債券では利子、不動産では賃貸することにより得られる家賃収入等が『インカムゲイン』に該当します。

これらの資産を保有し続けることで、継続的な収入を得ることも可能です。

これは投資対象そのものから得られる収益(成果)であって、具体的に利息・配当・収益分配金・スワップポイント・賃料等がコレに該当します。

一般に『インカムゲイン』の水準は、投資対象によってそれぞれ異なります。

基本的にリスクの高いものほどリターンは高くなります。(ハイリスク・ハイリターン)

例えば様々な種類がある債券では、格付けの低いジャンクボンドほどデフォルトリスクが高くなるため、クーポンレート(表面利率)が高くなる傾向があります。

 


『インカムゲイン』の種類

 
『インカムゲイン』には、様々な種類があります。
 
今現在、個人向けの運用商品(投資対象)は主として下記のようなものが挙げられます。
 
  • 預貯金の利息
  • 金銭信託の収益配当
  • 投資信託の収益分配金
  • 利付債(国債、普通社債、転換社債等)の利息
  • 株式の配当金、貸株料
  • REITの分配金
  • インフラファンドの分配金
  • 外国為替証拠金取引のスワップポイント
  • 不動産の賃料(家賃、地代、駐車場代等)

『利回り』とは

株式の配当金や投資信託の分配金は、業績や運用の成果によって支払金額が変動を生じ、全く支払われない場合もあります。また、元本に対する1年間の『インカムゲイン』の割合をパーセンテージ(%)で表したものが『利回り』で、収益性の指標として使われます。

 


 

『キャピタルゲイン』とは

 
『インカムゲイン』に対して、運用資産の価格変動によって得られる収益(売却益、譲渡益、差金決済益等)のことを『キャピタルゲイン』と言います。

 

一般に株式や債券、投資信託、外国為替証拠金取引(FX)など、価格変動のある金融商品の運用収益(総合損益)を考える場合、『トータルリターン』という概念があり、『インカムゲイン』と『キャピタルゲイン』を合わせたものになります。

 
尚、税務面で『インカムゲイン』と『キャピタルゲイン』は、それぞれ別体系(所得分類)で税金が取られる傾向があります。

【トータルリターン】=『インカムゲイン』+『キャピタルゲイン』

 


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